Poderes notariales y los bienes inmuebles en California

El hueco que llena

Un testamento y un fideicomiso se ocupan de lo que pasa después de la muerte. Ninguno de los dos cubre el tramo en que una persona está viva pero no puede tomar decisiones, que para muchas familias dura más y causa más problemas.

Sin un apoderado nombrado, una familia en esa situación no puede vender la casa para pagar los cuidados. No puede refinanciar, y muchas veces no puede hacer nada con la propiedad. El remedio es una tutela judicial, un procedimiento en el que un juez nombra a alguien para administrar los bienes y el dinero. Es más lenta, pública, supervisada y cuesta más que el documento que la habría evitado.

La durabilidad, y por qué es todo el asunto

Un poder notarial ordinario termina si la persona que lo otorgó pierde la capacidad, que es justo el momento en que hace falta. Un poder duradero sigue funcionando durante la incapacidad.

Algunos se redactan para surtir efecto solo con la incapacidad, lo que suena prudente y trae un problema práctico. Alguien tiene que acreditar que se produjo ese supuesto, normalmente con certificados médicos, y las instituciones varían en lo que aceptan. La prueba tiene que funcionar en la vida real, no solo en el papel.

Detalles propios de los bienes inmuebles

Para que un apoderado pueda actuar sobre bienes inmuebles, el documento tiene que otorgar esa facultad con claridad. Una compañía de títulos o un prestamista lo leerá con atención antes de confiar en él, y un lenguaje general muchas veces no basta.

Cuando la propiedad está en un fideicomiso, pueden regir en su lugar las disposiciones del propio fideicomiso sobre el fiduciario sucesor. Los dos documentos tienen que funcionar juntos y no pelearse entre sí. Un poder notarial que parece permitirle a un apoderado actuar sobre bienes del fideicomiso que no controla crea confusión en el peor momento.

Junto con el resto del plan

Los documentos funcionan como un conjunto: un poder notarial para asuntos de dinero y de bienes, y una directiva anticipada de atención médica para las decisiones de salud. Un testamento, incluido un testamento de traspaso cuando hay un fideicomiso. Un fideicomiso cuando la propiedad debe evitar la validación testamentaria.

El Código de Sucesiones, secciones 6110 y 6111, rige cómo se firma y se atestigua un testamento. Cubren el testamento con testigos y el testamento ológrafo, que es el escrito a mano por el testador. Los documentos redactados sin atender esas reglas son los que terminan impugnados.

La alternativa de la tutela judicial

Sin un poder notarial válido, una familia que enfrenta una incapacidad tiene que pedirle al tribunal que nombre a un tutor de los bienes. Esa es la persona que administra el dinero y los bienes de alguien que no puede hacerlo.

Ese es un procedimiento judicial completo, con una petición, aviso a los parientes, un investigador, una audiencia, y supervisión continua que incluye rendiciones de cuentas. Toma meses conseguirla, y sigue costando dinero todo el tiempo que dure.

Tampoco se puede preparar por adelantado una vez que se perdió la capacidad, que es justamente el punto. El documento que la evita tiene que existir antes de que haga falta. Para cuando todos están de acuerdo en que hace falta, muchas veces ya es tarde para firmar uno.

Cómo asegurarse de que funcione al presentarlo

La falla habitual no es que el documento sea inválido, es que un banco o una compañía de títulos se niegue a aceptarlo. Las compañías de títulos, los prestamistas y los bancos examinan los poderes notariales con lupa.

Otorgue la facultad sobre bienes inmuebles en términos expresos en lugar de apoyarse en una redacción general. Piénselo bien antes de usar un poder de efecto diferido, que es el que solo surte efecto con la incapacidad. Alguien tiene que acreditar el supuesto que lo activa, y las instituciones difieren en lo que aceptan. Un poder duradero que surte efecto de inmediato es más sencillo, y descansa en elegir a alguien de confianza.

Nombre a un apoderado sucesor, porque un apoderado que fallece antes, o que no puede actuar, deja a la familia donde empezó.

Revíselo de vez en cuando. Un documento firmado hace mucho encuentra más resistencia que uno reciente, y firmar uno nuevo cuesta muy poco.

Cómo encaja con el fideicomiso

Cuando un bien está en un fideicomiso, las propias disposiciones del fideicomiso rigen quién actúa si el fiduciario no puede. El poder notarial rige lo que usted tiene a nombre propio.

Los dos tienen que coincidir. Un poder notarial que parece autorizar actuar sobre bienes del fideicomiso que el apoderado no controla crea confusión en el peor momento. Quien lo presenta normalmente se entera en la ventanilla de un banco.

El conjunto completo es corto. Un poder notarial duradero para bienes y dinero, y una directiva anticipada de atención médica. Un testamento con cláusula de traspaso cuando hay un fideicomiso, más el fideicomiso mismo. El Código de Sucesiones, secciones 6110 y 6111, rige cómo debe firmarse el testamento, incluido el ológrafo escrito a mano por el testador.

Este artículo es información general sobre la ley de California y no es asesoría legal para ninguna situación específica. Si usted está lidiando con este tema, los hechos de su asunto cambiarán el análisis.