Abogados de fideicomisos en California

Qué hace un fideicomiso por los bienes inmuebles en California

Un fideicomiso revocable en vida permite que los bienes pasen sin validación testamentaria, que para una familia de California cuyo principal bien es una casa suele ser justamente el objetivo. Aquí la validación testamentaria se calcula sobre el valor bruto, así que una casa valiosa con hipoteca produce un honorario basado en toda la propiedad.

También es privado. La validación testamentaria es un registro público; la administración de un fideicomiso no lo es.

Y cubre la incapacidad además del fallecimiento, porque un fiduciario sucesor puede actuar si el constituyente no puede.

Financiarlo, que es el paso que decide si todo lo demás funciona

Un fideicomiso controla solo los bienes que se le han transferido. Para los bienes inmuebles eso significa una escritura del dueño a título personal al dueño en calidad de fiduciario, registrada en el condado donde está la propiedad.

Los fideicomisos sin financiar son la falla de planificación patrimonial más común que vemos en California. A veces la escritura nunca se preparó. A veces se preparó y nunca se registró. Muy a menudo la propiedad se refinanció, el prestamista exigió el título a nombre personal, y nunca se transfirió de vuelta.

La comprobación toma minutos: consiga la escritura registrada más reciente y lea la forma de titularidad. Si lo nombra a usted a título personal en lugar de a usted como fiduciario, el fideicomiso no controla la casa.

Lo que un fideicomiso no hace

No protege los bienes de sus propios acreedores mientras usted vive, porque un fideicomiso revocable sigue siendo suyo.

Por sí solo no produce ahorros en el impuesto sobre la renta, y un fideicomiso revocable no tiene identidad fiscal separada mientras usted vive.

No elimina la necesidad de un testamento. Un testamento de traspaso recoge lo que no se transfirió, lo que importa precisamente porque el financiamiento tan a menudo queda incompleto.

No se mantiene solo. Un fideicomiso redactado para circunstancias que desde entonces cambiaron produce disputas con la misma fiabilidad que no tener ninguno.

Cuándo conviene revisarlo

Después de cualquier refinanciamiento, porque esa es la forma más común en que un fideicomiso financiado deja de estarlo. Después de comprar o vender una propiedad. Después de un matrimonio, un divorcio, un nacimiento o un fallecimiento. Después de mudarse a California o fuera de ella.

También vale la pena revisarlo cuando la propiedad se ha revalorizado bastante, porque la Proposición 19 cambió lo que pasa cuando una casa pasa a un hijo y el plan puede haberse construido sobre las reglas anteriores.